Cómo crear una remesa bancaria SEPA en Reciplus

Gestiona tus cobros por domiciliación bancaria de forma ágil y segura desde tu ERP.

En este tutorial aprenderás a generar una remesa bancaria SEPA de cobro desde tu área privada de Reciplus. Este proceso te permitirá agrupar todos los recibos pendientes de tus clientes y exportarlos en formato XML para su presentación directa en tu entidad bancaria.

💡 Requisito previo: Asegúrate de que tus clientes tienen configurada una cuenta bancaria (IBAN) válida y de que les has comunicado previamente el adeudo conforme a la normativa SEPA.

📋 1. Acceder al módulo de Remesas

Desde el panel principal de Reciplus, dirígete al menú Contabilidad y selecciona la opción Remesas. Aquí verás un listado con todas las remesas generadas anteriormente, junto con su estado, importe total y fecha de cargo.

Vista del listado de remesas desde el menú Contabilidad → Remesas. (Haz clic para ampliar)

Para iniciar una nueva remesa, pulsa el botón + Nuevo ubicado en la parte superior.

📝 2. Configurar los datos de la remesa

Al crear una nueva remesa, se desplegará un formulario con los siguientes campos. Te recomendamos revisarlos uno a uno para evitar incidencias con el banco:

Formulario de edición de la remesa con todos los campos configurables. (Haz clic para ampliar)

Fecha: Fecha de creación del documento. Se rellena automáticamente, pero puedes modificarla.
Descripción: Texto interno para identificar la remesa (por ejemplo, «Cobro facturas Q2 2026»). No se mostrará al cliente ni a la entidad bancaria.
Empresa: Visible únicamente si gestionas varias sociedades en tu cuenta de Reciplus.
Nombre del acreedor: Si lo dejas en blanco, Reciplus utilizará automáticamente la razón social configurada en tu perfil.
Creditor ID: Tu identificador de acreedor SEPA (lo facilita tu banco). Campo opcional si ya lo tienes configurado por defecto.
Cuenta bancaria: Selecciona la cuenta de la empresa donde se ingresarán los fondos.
Importe total: Se calcula automáticamente a medida que añades recibos, pero puedes visualizarlo en todo momento.
Fecha de cargo: Día en el que se ejecutará el cobro en las cuentas de tus clientes. Recuerda que debe ser un día hábil bancario.
Tipo de adeudo: Elige entre CORE (domiciliación ordinaria), COR1 (cargo acelerado) o B2B (empresa a empresa).
Agrupar recibos por cliente: Activa esta opción si deseas que todos los recibos de un mismo cliente se agrupen en un único cargo bancario, reduciendo comisiones.
Generar asiento: Si está marcado, Reciplus creará automáticamente el asiento contable correspondiente una vez ejecutada la remesa.
Usuario: Registra automáticamente quién ha creado la remesa para fines de trazabilidad.

⚠️ Nota importante: Si marcas la opción «Esta remesa es una financiación», el sistema añadirá el prefijo FSDD al identificador de pago, requisito obligatorio para ciertos productos financieros bancarios.

➕ 3. Añadir recibos a la remesa

Una vez guardados los datos generales, accede a la pestaña Recibos dentro de la remesa y pulsa Añadir recibos.

Se abrirá una ventana con todos los recibos pendientes de cobro de tus facturas de venta. Para vincularlos a la remesa actual:

Marca la casilla de cada recibo que deseas incluir.
Verifica que el importe, el IBAN del cliente y la fecha de vencimiento sean correctos.
Pulsa Añadir seleccionados para incorporarlos a la remesa.

Formulario de edición de la remesa. En la parte inferior se visualizan los recibos ya vinculados. (Haz clic para ampliar)

Los recibos añadidos desaparecerán del listado de pendientes y quedarán vinculados a esta remesa. Puedes comprobarlo tanto desde la propia remesa como desde el detalle de cada recibo, donde aparecerá la referencia de la remesa asignada.

💡 Consejo: Solo podrás añadir recibos cuyo estado sea Pendiente. Los recibos ya cobrados o marcados como pagados no aparecerán en este listado.

✅ 4. Preparar y descargar el archivo XML

Cuando todos los recibos estén correctamente añadidos y revisados, vuelve a la cabecera de la remesa y pulsa el botón Marcar como preparada.

Este paso bloquea la remesa para evitar modificaciones accidentales y valida que los datos cumplen el estándar SEPA 20022. Si todo es correcto, el estado cambiará a Preparada y se habilitará la opción de descarga.

Una vez marcada como preparada, aparece el botón para descargar el archivo XML. (Haz clic para ampliar)

A continuación, pulsa Descargar XML. El archivo generado es el documento oficial que deberás subir a la plataforma de tu banco (bizum, empresa o web corporativa) para ejecutar la orden de cobro.

⚠️ Recuerda: Una vez descargado el XML, presenta la remesa en tu banco con al menos 2 días hábiles de antelación respecto a la fecha de cargo indicada, especialmente si utilizas el tipo CORE.

📊 5. Gestión posterior y contabilización

Tras la fecha de cargo efectiva, vuelve a Reciplus para actualizar el estado de la remesa:

Si el cobro se ha ejecutado correctamente, marca la remesa como Cobrada. Si tenías activada la opción de generar asiento, el apunte contable ya estará creado.
Si algún recibo devuelve un error (falta de fondos, IBAN incorrecto, etc.), la remesa mostrará un estado parcial. Desde la pestaña Devoluciones podrás gestionar los recibos rechazados y decidir si reclamarlos o dejarlos como incobrables.

✅ Tip de productividad: Desde el listado general de Remesas puedes filtrar por estado (Borrador, Preparada, Cobrada, Devuelta) y por rango de fechas, lo que facilita mucho la conciliación bancaria mensual.

🎯 Resumen del flujo

Para que tengas una visión rápida, estos son los 5 pasos esenciales:

1 Accede a Contabilidad → Remesas y crea una nueva remesa.
2 Rellena los datos generales (cuenta, fecha de cargo, tipo de adeudo).
3 Añade los recibos pendientes de facturas de venta.
4 Marca la remesa como preparada y descarga el XML.
5 Sube el XML a tu banco y, tras el cobro, actualiza el estado en Reciplus.

¿Tienes dudas sobre la configuración de tus cuentas bancarias o los tipos de adeudo SEPA? Consulta nuestro tutorial sobre Configuración de medios de pago o contacta con el equipo de soporte desde tu área privada.